作者 | 楊波

【資料圖】

公募基金欺詐客戶，這樣的事，你聽說過嗎？在我們的傳統(tǒng)印象中，公募基金都是管理規(guī)范，合規(guī)操作，認(rèn)真負(fù)責(zé)的。不可能存在“欺詐”一說。但是這樣的事，真的發(fā)生了。

近日，新華基金因?yàn)樯嫦悠墼p客戶，被湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行告上了法庭，而開庭時(shí)間，選在了今年3·15這一天。

01

公募基金欺詐客戶案

近日，湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行狀告新華基金欺詐客戶責(zé)任糾紛一案引發(fā)業(yè)界關(guān)注。據(jù)重慶市江北區(qū)人民法院公告，該院定于2023年3月15日開庭審理此案。

在證券基金業(yè)，欺詐客戶是比較嚴(yán)重的失信行為。所謂“欺詐客戶”，是指在證券交易中，證券公司及其從業(yè)人員利用受托人的地位，進(jìn)行損害投資者利益或者誘使投資者進(jìn)行證券買賣而從中獲利的行為。

《證券法》明確禁止該行為，如果因?yàn)槠墼p客戶造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

我們發(fā)現(xiàn)，湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行與新華基金的糾紛，早有源頭。

早在2020年5月27日，湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，請(qǐng)求對(duì)被申請(qǐng)人新華基金管理股份有限公司名下價(jià)值54318032元的財(cái)產(chǎn)采取保全措施。此后，仲裁材料被提交至重慶市江北區(qū)人民法院。

隨后，法院裁定查封、凍結(jié)新華基金名下價(jià)值5431萬元的財(cái)產(chǎn)，該裁定凍結(jié)被申請(qǐng)人銀行存款期限為一年，查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限為兩年，查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限為三年。

從時(shí)間線來看，可能由于雙方此前的案件執(zhí)行并不順利，不得不通過起訴來解決問題。

新華基金近年來糾紛還不少。

今年1月29日，新華基金新增了四則被執(zhí)行人信息，執(zhí)行總標(biāo)的達(dá)11.77億元，執(zhí)行法院為北京金融法院。而新華基金的注冊(cè)資本，不過2億元出頭。

在此之前，新華基金還有多次被執(zhí)行記錄，合計(jì)金額達(dá)3.59億元。

此外，新華基金被曝出與前專戶總監(jiān)的勞動(dòng)糾紛案，在行業(yè)內(nèi)也一度引起關(guān)注。

去年，新華基金前專戶管理部門副總監(jiān)兼專戶業(yè)務(wù)二部總監(jiān)陳某、新華基金前專戶業(yè)務(wù)二部總監(jiān)助理鄭某分別起訴“老東家”，索賠千萬元獎(jiǎng)金。新華基金提出，對(duì)方在職時(shí)管理的專戶產(chǎn)品給公司帶來巨額損失，公司依規(guī)降薪與扣除獎(jiǎng)金。雖然法院駁回了千萬元獎(jiǎng)金的訴訟請(qǐng)求，但對(duì)新華基金的名聲，可能也造成了負(fù)面影響。

０２

多事之秋

新華基金成立于2004年，注冊(cè)資本約2.18億人民幣。雖然成立時(shí)間長，但一直不溫不火。

2019年，天風(fēng)證券收購了恒泰證券29.99%的股權(quán)，也曲線控股了新華基金。同年11月，時(shí)任天風(fēng)證券副總裁的翟晨曦被委任為新華基金聯(lián)席總裁。2021年4月，翟晨曦正式上任新華基金董事長。?翟晨曦上任后曾定下“三年1000億，五年進(jìn)入行業(yè)前30%”的目標(biāo)。

不過，一個(gè)基金公司無法吸引人才，更留不住人才，想要做大規(guī)模無異于天方夜譚。有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2021年新華基金有9位基金經(jīng)理離職，2022年又有3位離開。

在這種動(dòng)蕩的背景下，2022年新華基金“一基未發(fā)”，僅給之前成立的幾只債券基金增設(shè)了E份額，且還清盤了三只迷你基金。

投資者也是用腳投票。截至2022年末，新華基金的管理規(guī)模為575.8億元，較年中的800多億降幅超三成，在所有基金公司中排名僅第72。管理規(guī)模也回到了3年前。

另外，新華基金股東層面也出現(xiàn)了變化。今年2月，證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)金融街集團(tuán)成為恒泰證券、恒泰長財(cái)證券、新華基金實(shí)際控制人。這意味著，新華基金控股股東從天風(fēng)證券變更為北京市西城區(qū)國資委。

不知道，隨著實(shí)際控人的變更，新華基金能否有一個(gè)新的開始？